Gestion de patrimoine pour les dirigeants et indépendants
En tant que dirigeant, votre situation patrimoniale est étroitement liée à votre activité professionnelle.
Entre optimisation de la rémunération, gestion de trésorerie, fiscalité et préparation de l’avenir, les enjeux sont nombreux et nécessitent une approche globale.
Mon rôle est de vous apporter une vision claire et structurée, afin de vous aider à prendre les bonnes décisions, à titre personnel comme professionnel.
Nous construisons ensemble une stratégie cohérente pour développer votre patrimoine, optimiser votre fiscalité et sécuriser votre avenir.
Vous pouvez accéder directement aux sections qui vous intéressent :
Gérer son patrimoine
Transmission d'entreprise
Trésorerie d'entreprise
Fiscalité & rémunération
Vous pouvez accéder directement aux sections qui vous intéressent :
Gérer son patrimoine
Transmission d'entreprise
Trésorerie d'entreprise
Fiscalité & rémunération
Gérer son patrimoine de chef d'entreprise
Le patrimoine du dirigeant est étroitement lié à son activité : rémunération, trésorerie, fiscalité, protection et transmission doivent être pensés ensemble.
Sans vision globale, les décisions peuvent manquer de cohérence entre le professionnel et le personnel. Mon rôle est de vous apporter une lecture claire et de structurer une stratégie adaptée à votre situation.
Nous définissons ensemble une approche cohérente afin de développer votre patrimoine, optimiser vos flux et sécuriser votre avenir personnel et familial.
Solutions possibles
- arbitrage rémunération (salaire / dividendes)
- optimisation de la trésorerie d’entreprise
- contrat capitalisation / Scpi
- structuration patrimoniale (holding, organisation)
- préparation de la transmission
L’objectif est de créer une cohérence entre votre activité professionnelle et votre patrimoine personnel, afin d’optimiser votre situation globale.
Mon approche
Je commence par un diagnostic complet de votre situation professionnelle et personnelle.
J’analyse ensuite votre situation afin d’identifier les meilleurs leviers d’optimisation.
Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans la mise en place des solutions et j’assure un suivi régulier, en coordination avec vos partenaires (expert-comptable, avocat, notaire).
Transmission d'entreprise
Transmettre une entreprise consiste à anticiper et organiser la cession ou la transmission de votre activité, afin d’assurer sa pérennité et de protéger vos proches.
Sans préparation, les enjeux fiscaux et familiaux peuvent être importants. Mon rôle est de vous apporter une vision claire et de structurer une transmission adaptée à votre situation.
Nous définissons ensemble une stratégie cohérente afin de optimiser la transmission, sécuriser votre patrimoine et assurer la continuité de votre entreprise.
Solutions possibles
- pacte Dutreil
- donation de titres (simple ou avec démembrement)
- structuration via holding
- assurance vie pour anticiper les droits
- organisation de la gouvernance
L’objectif est de transmettre votre entreprise dans les meilleures conditions, en limitant la fiscalité et en préservant l’équilibre familial.
Mon approche
Je commence par un diagnostic complet de votre situation (juridique, fiscale et patrimoniale).
J’analyse ensuite votre situation afin de définir les meilleures stratégies de transmission.
Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans la mise en place des solutions, en coordination avec vos partenaires (notaire, avocat, expert-comptable), ainsi que dans le suivi dans le temps.
Trésorerie d'entreprise
La trésorerie d’entreprise consiste à gérer et optimiser les liquidités disponibles, afin de sécuriser l’activité et financer vos projets.
Sans stratégie, la trésorerie peut rester inactive ou mal utilisée. Mon rôle est de vous apporter une vision claire et de structurer une gestion adaptée à vos besoins.
Nous définissons ensemble une approche cohérente afin de optimiser le rendement de votre trésorerie tout en maîtrisant les risques et les contraintes.
Solutions possibles
- comptes à terme
- placements court terme / monétaires
- contrats de capitalisation (personnes morales)
- produits structurés adaptés
- gestion par horizon (court, moyen, long terme)
- SCPI
L’objectif est de faire travailler votre trésorerie de manière intelligente, sans compromettre la sécurité et la disponibilité des fonds.
Mon approche
Je commence par un diagnostic complet de votre trésorerie et de vos besoins (activité, projets, sécurité).
J’analyse ensuite votre situation afin de définir une stratégie de placement adaptée à votre entreprise.
Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans la mise en place des solutions et j’assure un suivi régulier, en tenant compte des contraintes fiscales, comptables et de gouvernance.
Fiscalité & rémunération
La fiscalité et la rémunération du dirigeant consistent à optimiser vos revenus tout en maîtrisant votre imposition et votre protection sociale.
Sans stratégie, les choix peuvent être sous-optimaux entre rémunération, fiscalité et patrimoine. Mon rôle est de vous apporter une vision claire et de structurer une approche adaptée à votre situation.
Nous définissons ensemble une stratégie cohérente afin de maximiser votre revenu net, optimiser votre fiscalité et développer votre patrimoine dans le temps.
Solutions possibles
- arbitrage salaire / dividendes
- mise en place d’épargne salariale (PEE, PER collectif…)
- structuration via holding
- optimisation de la retraite du dirigeant
- organisation des flux financiers
L’objectif est de trouver le bon équilibre entre revenus, fiscalité et protection, tout en s’inscrivant dans une stratégie patrimoniale globale.
Mon approche
Je commence par un diagnostic complet de votre situation (statut, revenus, fiscalité).
J’analyse ensuite votre situation afin de comparer les différentes options d’optimisation.
Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans la mise en place des solutions et j’assure un suivi régulier, afin d’adapter votre stratégie à votre évolution.
Parlons de votre situation de dirigeant
Un premier échange pour analyser votre situation et vos enjeux.
Rendez-vous gratuits, en visio ou en présentiel,
pour structurer une stratégie adaptée à votre activité et à votre patrimoine.